集資詐騙罪司法解釋及刑法條文

發(fā)布日期：2012-07-27 作者：邱戈龍律師

司法解釋：

最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋

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（一九九六年十二月二十四日最高人民法院審判委員會(huì)第８５３次會(huì)議討論通過(guò)）

為依法懲治詐騙犯罪活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》（以下簡(jiǎn)稱《刑法》）和《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》（以下簡(jiǎn)稱《決定》）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就審理詐騙案件的幾個(gè)具體問(wèn)題解釋如下：

一、根據(jù)《刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規(guī)定，詐騙公私財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。
個(gè)人詐騙公私財(cái)物２千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人詐騙公私財(cái)物３萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。
個(gè)人詐騙公私財(cái)物２０萬(wàn)元以上的，屬于詐騙數(shù)額特別巨大。詐騙數(shù)額特別巨大是認(rèn)定詐騙犯罪“情節(jié)特別嚴(yán)重”的一個(gè)重要內(nèi)容，但不是唯一情節(jié)。詐騙數(shù)額在１０萬(wàn)元以上，又具有下列情形之一的，也應(yīng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”：
（１）詐騙集團(tuán)的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節(jié)嚴(yán)重的主犯；
（２）慣犯或者流竄作案危害嚴(yán)重的；
（３）詐騙法人、其他組織或者個(gè)人急需的生產(chǎn)資料，嚴(yán)重影響生產(chǎn)或者造成其他嚴(yán)重?fù)p失的；
（４）詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、救濟(jì)、醫(yī)療款物，造成嚴(yán)重后果的；
（５）揮霍詐騙的財(cái)物，致使詐騙的財(cái)物無(wú)法返還的；
（６）使用詐騙的財(cái)物進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；
（７）曾因詐騙受過(guò)刑事處罰的；
（８）導(dǎo)致被害人死亡、精神失常或者其他嚴(yán)重后果的；
（９）具有其他嚴(yán)重情節(jié)的。
單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙行為，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在５萬(wàn)至１０萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)依照《刑法》第一百五十一條的規(guī)定追究上述人員的刑事責(zé)任；數(shù)額在２０萬(wàn)至３０萬(wàn)元以上的，依照《刑法》第一百五十二條的規(guī)定追究上述人員的刑事責(zé)任。
對(duì)共同詐騙犯罪，應(yīng)當(dāng)以行為人參與共同詐騙的數(shù)額認(rèn)定其犯罪數(shù)額，并結(jié)合行為人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得數(shù)額等情節(jié)依法處罰。
已經(jīng)著手實(shí)行詐騙行為，只是由于行為人意志以外的原因而未獲取財(cái)物的，是詐騙未遂。詐騙未遂，情節(jié)嚴(yán)重的，也應(yīng)當(dāng)定罪并依法處罰。
各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院可根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，并考慮社會(huì)治安狀況，在“２千元至４千元”、“３萬(wàn)元至５萬(wàn)元”的幅度內(nèi)，分別確定本地區(qū)執(zhí)行的個(gè)人詐騙“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”，以及單位實(shí)施詐騙，追究有關(guān)人員刑事責(zé)任，參照本條第四款規(guī)定的數(shù)額，確定適用《刑法》第一百五十一條或者第一百五十二條的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，并報(bào)最高人民法院備案。

二、根據(jù)《刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規(guī)定，利用經(jīng)濟(jì)合同詐騙他人財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。
利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙的，詐騙數(shù)額應(yīng)當(dāng)以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額認(rèn)定，合同標(biāo)的數(shù)額可以作為量刑情節(jié)予以考慮。
行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于以非法占有為目的，利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙：
（一）明知沒(méi)有履行合同的能力或者有效的擔(dān)保，采取下列欺騙手段與他人簽訂合同，騙取財(cái)物數(shù)額較大并造成較大損失的：
１、虛構(gòu)主體；
２、冒用他人名義；
３、使用偽造、變?cè)旎蛘邿o(wú)效的單據(jù)、介紹信、印章或者其他證明文件的；
４、隱瞞真相，使用明知不能兌現(xiàn)的票據(jù)或者其他結(jié)算憑證作為合同履行擔(dān)保的；
５、隱瞞真相，使用明知不符合擔(dān)保條件的抵押物、債權(quán)文書等作為合同履行擔(dān)保的；
６、使用其他欺騙手段使對(duì)方交付款、物的。
（二）合同簽訂后攜帶對(duì)方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)逃跑的；
（三）揮霍對(duì)方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)，致使上述款物無(wú)法返還的；
（四）使用對(duì)方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使上述款物無(wú)法返還的；
（五）隱匿合同貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)，拒不返還的；
（六）合同簽訂后，以支付部分貨款，開(kāi)始履行合同為誘餌，騙取全部貨物后，在合同規(guī)定的期限內(nèi)或者雙方另行約定的付款期限內(nèi)，無(wú)正當(dāng)理由拒不支付其余貨款的。

三、根據(jù)《決定》第八條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構(gòu)成集資詐騙罪。
“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。
“非法集資”是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。
行為人實(shí)施《決定》第八條規(guī)定的行為，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”：
（１）攜帶集資款逃跑的；
（２）揮霍集資款，致使集資款無(wú)法返還的；
（３）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的；
（４）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無(wú)法返還的。
個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在２０最高法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋（法發(fā)〔1996〕32號(hào)）
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萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在１００萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在５０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在２５０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

四、根據(jù)《決定》第十條規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。
《決定》第十條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”是指：
（１）為騙取貸款，向銀行或者金融機(jī)構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額較大的；
（２）揮霍貸款，或者用貸款進(jìn)行違法活動(dòng)，致使貸款到期無(wú)法償還的；
（３）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的；
（４）提供虛假的擔(dān)保申請(qǐng)貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的；
（５）假冒他人名義申請(qǐng)貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的。
《決定》第十條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”是指：
（１）為騙取貸款，向銀行或者金融機(jī)構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額巨大的；
（２）攜帶集資款逃跑的；
（３）使用貸款進(jìn)行犯罪活動(dòng)的。
個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在１萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在５萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在２０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

五、根據(jù)《決定》第十二條規(guī)定，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。
個(gè)人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在５千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在５萬(wàn)元以上的，屬于：數(shù)額巨大”；個(gè)人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在１０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在１０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”；單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在３０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在１００萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙，數(shù)額較大的，以票據(jù)詐騙罪定罪處罰。

六、根據(jù)《決定》第十三條規(guī)定，利用信用證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的，構(gòu)成信用證詐騙罪。
個(gè)人進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在１０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在５０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在５０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在２５０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

七、根據(jù)《決定》第十四條規(guī)定，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。

行為人實(shí)施《決定》第十四條第一款（一）、（二）、（三）項(xiàng)規(guī)定的行為，詐騙數(shù)額在５千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；詐騙數(shù)額在５萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；詐騙數(shù)額在２０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，或者明知無(wú)力償還，透支數(shù)額超過(guò)信用卡準(zhǔn)許透支的數(shù)額較大，逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行催收通知之日起３個(gè)月內(nèi)仍不歸還的行為。惡意透支５千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；惡意透支５萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；惡意透支２０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
持卡人在銀行交納保證金的，其惡意透支數(shù)額以超出保證金的數(shù)額計(jì)算。

八、根據(jù)《決定》第十六條規(guī)定，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪。
個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在１萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在５萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在２０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在５萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”；單位進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在２５萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在１００萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

九、對(duì)于多次進(jìn)行詐騙，并以后次詐騙財(cái)物歸還前次詐騙財(cái)物，在計(jì)算詐騙數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)將案發(fā)前已經(jīng)歸還的數(shù)額扣除，按實(shí)際未歸還的數(shù)額認(rèn)定，量刑時(shí)可將多次行騙的數(shù)額作為從重情節(jié)予以考慮。

十、行為人進(jìn)行詐騙犯罪活動(dòng)，案發(fā)后扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息，如果權(quán)屬明確的，應(yīng)當(dāng)發(fā)還給被害人；如果權(quán)屬不明確的，可按被害人被騙款物占扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息總額的比例發(fā)還被害人；如果能夠確定扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息不屬于已查明的被害人所有，但又無(wú)法發(fā)還未查明被害人的，應(yīng)當(dāng)依法上繳國(guó)庫(kù)。

十一、行為人將詐騙財(cái)物已用于歸還個(gè)人欠款、貨款或者其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的，如果對(duì)方明知是詐騙財(cái)物而收取，屬惡意取得，應(yīng)當(dāng)一律予以追繳；如確屬善意取得，則不再追繳。

十二、本解釋中使用的貨幣數(shù)額是指人民幣的數(shù)額。審理具體案件涉及外幣的，應(yīng)當(dāng)依照案發(fā)當(dāng)日國(guó)家外匯管理局公布的外匯牌價(jià)折算成人民幣。

十三、本解釋所稱“以上”包括本數(shù)在內(nèi)。

十四、本解釋自公布之日起生效。

最高人民法院關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)的通知

【法規(guī)標(biāo)題】最高人民法院關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)的通知
【發(fā)布部門】最高人民法院
【發(fā)文字號(hào)】法[2004]240號(hào)
【發(fā)布日期】2004.11.15
【實(shí)施日期】2004.11.15
【時(shí)效性】現(xiàn)行有效
【效力級(jí)別】司法解釋
【法規(guī)類別】侵犯財(cái)產(chǎn)罪

各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院：
近年來(lái)，一些地方集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)十分猖獗，大案要案接連發(fā)生，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，侵犯公民、法人和其他組織的合法權(quán)益。為了切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融市場(chǎng)秩序和社會(huì)政治穩(wěn)定，現(xiàn)就人民法院充分發(fā)揮審判職能作用，依法嚴(yán)厲打擊集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)的有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、充分認(rèn)識(shí)集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪的嚴(yán)重社會(huì)危害性，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)這類犯罪案件的審判工作。當(dāng)前，各種形式的非法集資犯罪活動(dòng)，手段更加狡黠，欺騙性更強(qiáng)，導(dǎo)致大量人民群眾上當(dāng)受騙。不少集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件，涉案金額特別巨大，受害人員范圍廣，給公民和法人以及其他組織造成巨額財(cái)產(chǎn)損失，嚴(yán)重破壞金融市場(chǎng)秩序，由此導(dǎo)致的群體性事件屢有發(fā)生，嚴(yán)重影響社會(huì)政治穩(wěn)定。各級(jí)人民法院一定要從貫徹“三個(gè)代表”重要思想，樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，落實(shí)“司法為民”要求的高度，進(jìn)一步提高對(duì)集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件審判工作重要性的認(rèn)識(shí)，全面發(fā)揮人民法院刑事審判職能作用，為有效遏制集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)，規(guī)范金融市場(chǎng)秩序提供有力司法保障。

二、堅(jiān)決貫徹依法嚴(yán)懲集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪的方針，加大對(duì)集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪的打擊力度。金融犯罪一直是我國(guó)整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序工作的打擊重點(diǎn)，集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件，是金融犯罪刑事審判工作的重中之重。集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪發(fā)案較多的地區(qū)，人民法院要積極配合有關(guān)部門，開(kāi)展嚴(yán)厲打擊這類犯罪的專項(xiàng)行動(dòng)，切實(shí)維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和社會(huì)政治穩(wěn)定。對(duì)集資詐騙和非法吸收公眾存款的犯罪活動(dòng)，一定要貫徹依法嚴(yán)懲的方針，保持對(duì)犯罪的高壓態(tài)勢(shì)，以有效震懾不法分子，保護(hù)人民群眾利益。一旦案件起訴后，即應(yīng)盡快開(kāi)庭，及時(shí)審結(jié)。對(duì)集資詐騙數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失，罪行極其嚴(yán)重的犯罪分子，依法應(yīng)該判處死刑的，要堅(jiān)決判處死刑，決不手軟。在對(duì)犯罪分子判處主刑的同時(shí)，要依法適用財(cái)產(chǎn)刑，并加大贓款贓物的追繳力度，不讓犯罪分子在經(jīng)濟(jì)上獲取非法利益。對(duì)集資詐騙和非法吸收公眾存款共同犯罪案件中的主犯，一定要依法從嚴(yán)懲處。

三、堅(jiān)持審判工作法律效果和社會(huì)效果有機(jī)統(tǒng)一，積極參與金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的綜合治理。各級(jí)人民法院在審判集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件工作中，要把依法審判與法制宣傳有機(jī)結(jié)合起來(lái)。注意通過(guò)依法公開(kāi)宣判、新聞媒體宣傳等各種行之有效的形式，揭露犯罪騙局，教育廣大群眾，提高公民防騙意識(shí)。要妥善處理涉及眾多被害人的犯罪案件，注意追繳犯罪分子的違法所得，及時(shí)將被騙的集資款返還被害人，配合地方黨委和政府做好案件的善后工作，盡量將犯罪造成的不良后果降到最低限度，確保社會(huì)穩(wěn)定。對(duì)辦案過(guò)程中發(fā)現(xiàn)有關(guān)部門和單位在資金管理制度和環(huán)節(jié)上存在的漏洞和隱患；要及時(shí)提出司法建議，以做到防患于未然。

四、深入調(diào)查研究，及時(shí)解決審判這類案件中的疑難問(wèn)題。各高級(jí)人民法院對(duì)于近期受理的集資詐騙和非法吸收公眾存款大要案的審理情況，要及時(shí)報(bào)告我院。審理集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件政策性強(qiáng)，涉及法律適用問(wèn)題疑難，各高級(jí)人民法院對(duì)在審判工作中遇到的新情況、新問(wèn)題，要認(rèn)真研究，提出意見(jiàn)，加強(qiáng)指導(dǎo)，及時(shí)報(bào)告我院。
集資詐騙罪的刑法條文

第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

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