開放式基金場內(nèi)申購贖回是怎么搞的呢?
隨著深交所《上市開放式基金業(yè)務指引》的修訂,深交所各開放式基金的場內(nèi)申購、贖回業(yè)務將陸續(xù)開通,上市開放式基金的交易方式也將有新的變化。那么,這些變化對投資者有何好處?投資者應特別注意哪些問題?
開放式基金場內(nèi)申購、贖回,是指證券公司在交易時間內(nèi)接受投資者委托通過深交所交易系統(tǒng)申報的開放式基金申購、贖回。深交所有關負責人稱,開放式基金場內(nèi)申購、贖回開通后,投資者參與上市開放式基金業(yè)務有三大好處。
參與方式更為靈活。投資者可通過交易系統(tǒng)以電子撮合方式買賣基金份額,也可通過交易系統(tǒng)辦理申購、贖回,按當日收市后的基金份額凈值成交。投資者可在這兩種方式之間自由轉換與選擇,無需辦理跨系統(tǒng)轉托管手續(xù)。另外,投資者托管在深交所場內(nèi)(深圳證券賬戶中)的基金份額,無論是認購、申購還是買入方式獲得的基金份額均可以直接選擇賣出或者贖回任何一種方式兌現(xiàn)。
具體地說:
(1)基金募集期間認購的基金份額在基金上市后,可以在二級市場以電子撮合價交易,也可選擇以當日的基金份額凈值贖回;
(2)T日在深交所申購(按基金份額凈值成交)的基金份額,T+2日可以在深交所賣出或者贖回;
(3)T日買入(電子撮合價成交)的基金份額,T+1日可以在深交所賣出或者贖回。需要注意的是投資者T日賣出基金份額后的資金,T+1日即可到賬(T日也可做回轉交易),而贖回資金T+2日到賬。
操作更為方便快捷。投資者只需使用一個深圳證券賬戶在一個證券營業(yè)部即可辦理所有上市開放式基金的認購、買賣和申購、贖回等各項業(yè)務。投資者可以直接通過深交所會員單位的柜臺、電話、網(wǎng)上交易等各種方式申報,比現(xiàn)行場外柜臺操作簡單。
投資選擇更為豐富。由于場內(nèi)交易費用低廉、結算效率高,投資者可以通過賣出、買入的方式實現(xiàn)同一基金公司管理的基金甚至不同基金公司管理的基金之間的轉換。
注意幾大問題
深交所有關負責人表示,投資者在辦理有關業(yè)務時應特別注意以下問題。
上市開放式基金二級市場交易價格隨行情即時變化,而申購、贖回則以當日收市的基金份額凈值成交。
二級市場買賣費用(成交額3‰以內(nèi))與場內(nèi)申購費用(申購金額1.5%左右)、贖回費用(贖回金額0.5%左右)存在差異。
二級市場買賣價格與基金份額凈值會趨于一致,投資者通過柜臺、電話或網(wǎng)上進行委托操作時,應特別注意買賣與申購、贖回兩種委托方式的區(qū)別和選擇。
投資者辦理場內(nèi)申購、贖回時應注意申購以金額申報,申報單位為一元人民幣;贖回以份額申報,申報單位為單位基金份額。申購、贖回申報在當日交易時間內(nèi)可撤單。

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