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一、什么是集資？

是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。非法集資并不必然構成犯罪，這里有一個違法與犯罪的界限；另外在構成犯罪的時候，還有構成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的問題。

二、集資詐騙罪的構成要件有哪些？

（一）客體要件

本罪侵犯的客體是復雜客體，既侵犯了公私財產(chǎn)所有權，又侵犯了國家金融管理制度。在現(xiàn)代社會，資金是企業(yè)進行生產(chǎn)經(jīng)營不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營者自有資金極為有限，因此間社會籌集資金成為一種越來越重要的金融活動。與此同時，一些名為集資、實為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟損失，同時更干擾了金融機構儲蓄、貸款等業(yè)務的正常進行，破壞國家的金融管理秩序。廣大投資者對集資活動的過份謹慎，甚至對金融機構進行集資也可能產(chǎn)生不信任感，影響了經(jīng)濟的發(fā)展。
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　　本罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人必須實施了使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。構成本罪行為人在客觀方面應當符合以下條件：
　　1、必須有非法集資的行為。所謂集資，是指自然人或者法人為實現(xiàn)某種目的而募集資金或者集中資金的行為。依法進行的集資主要是指，公司、企業(yè)或者其他個人、團體依照法律、法規(guī)規(guī)定的條件和程序通過問社會、公眾發(fā)行有價證券或者利用融資租賃、聯(lián)營、合資、企業(yè)集資等方式在資金市場上籌集所需的資金。如股份有限公司、有限責任公司為了設立或者生產(chǎn)、經(jīng)營的需要。而發(fā)行股票和債券。從當前資金市場的情況看，從事集資活動的主要是企業(yè)。一般來說，企業(yè)的集資行為必須符合以下四個條件：
（1）集資的主體應當是符合公司法規(guī)定的有限責任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設立的具有法人資格的企業(yè)。
（2）公司、企業(yè)聚集資金的目的，是為了用于公司、企業(yè)的設立或者公司、企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營，不得用于彌補公司、企業(yè)的虧損和其他非經(jīng)營性開支。
（3）公司、企業(yè)募集資金主要通過發(fā)行股票、債券或者融資租賃、聯(lián)營、合資等方式進行，其中發(fā)行股票和債券是一種主要的集資方式。
（4）公司、企業(yè)在資金市場上募集資金的行為必須符合法律的規(guī)定。就是說公司、企業(yè)在資金市場上募集資金的行為必須按照公司法及其他有關募集資金的法律、法規(guī)的規(guī)定，嚴格按照法定的方式、程序、條件、期限、募集的對象等‘行，違反法律規(guī)定募集資金的行為是不允許的。
　　所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準。違反法律、法規(guī)，通過不正當?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實質所在。
　　司法實踐中，行為人具有下列情形之一的，應認定其行為屬于使用詐騙方法非法集資：
（1）集資后攜帶集資款潛逃的；
（2）未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無法返還的；
（3）使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；
（4）向集資者允諾到期支付超過銀行同期最高浮動利率以上的高回報率的。
　　2、集資是通過使用詐騙方法實施的。所謂使用詐騙方法，是指行為人以非法占有為目的，編造謊言，捏造或者隱瞞事實真相，騙取他人的資金的行為。在實踐中，犯罪分子使用詐騙方法非法集資行為主要是利用公眾缺乏投資知識、盲目進行投資的心理，鉆市場經(jīng)濟條件下經(jīng)濟活動紛繁復雜、投資法制不健全的空子進行的。如有的行為人謊稱其集資得到政府領導和有關主管部門同意，有時甚至偽造有關批件，以騙取社會公眾信任；有的大肆登載虛假廣告，引起社會公眾投資盈利心理；有的打著舉辦集體企業(yè)或發(fā)展高科技的幌子，以良好的經(jīng)濟效益和優(yōu)厚的紅利為誘餌；有的虛構實際上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計劃。只要行為人采用了隱瞞真相或虛構事實的方法進行集資的，均屬于使用欺騙方法非法集資行為。
　　3、使用詐騙方法非法集資必須達到數(shù)額較大，才構成犯罪。否則，不構成犯罪。
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　　本罪的主體是一般主體，任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構成本罪。依本節(jié)第200條的規(guī)定，單位也可以成為本罪主體。
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　　本罪在主觀上由故意構成，且以非法占有為目的。即犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為己有的目的。所謂據(jù)為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。在通常情況下，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集的資金的所有權轉歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。

二、司法實踐中如何正確認定集資詐騙罪？

1、關于本罪主要掌握以下幾點：一是非法集資；二是詐騙方法；三是以非法占有為目的。非法集資是指法人、其他組織和個人，未經(jīng)有關機關批準，向社會公眾募集資金的行為。詐騙方法是指行為人采取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率作為誘餌，騙取集資款的手段。以虛假的證明文件和高回報率為誘餌往往是集資詐騙行為成功與否的關鍵。根據(jù)立案標準規(guī)定：個人集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的；或者單位集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，為數(shù)額較大。

2、"非法占有目的"的認定：①攜帶集資款逃跑的；②揮霍集資款，致使集資款無法返還的；③使用集資款進行違法犯罪活動，致使其無法返還的；④具有其他欺詐行為，拒不返還集資款或者致使集資款無法返還的。等。

三、此罪與彼罪的區(qū)別

1、本罪與非法吸收公眾存款罪的區(qū)別

從侵犯的客體看，本罪是復雜客體，后罪是單一客體。從客觀上看，本罪是用詐騙的方法非法集資，如果沒有使用詐騙的方法非法集資，而是用可信的給付利息的方式非法集資，即構成非法吸收公眾存款罪。本罪使用的非法集資的途徑既可以是通過發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券的方式，也可以是其他方式。主觀上本罪具有非法占有的目的，募集資金只是其詐騙手段；而后罪不具有非法占有所募集的錢款的目的，而是通過吸收的存款進行贏利。

2、本罪與擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的區(qū)別

這兩者的區(qū)別與上述之間的區(qū)別基本相同。其重要區(qū)別在于方式的不同。也就是說發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪與擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪之間是一種法條競合關系，前者是普通法條，后者是特別法條。即發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券也是一種非法吸收公眾存款的方式或者是非法吸收公司、企業(yè)內部員工資金的方式。